许多人家里的个人文档柜堆满陈年财务数据,税务纪录、信用卡帐单或银行对帐单,看着满坑满谷的文档真想一扫而空,但碍于是重要文档便不敢动手,报税文档更不敢大意。

专家说,所得税申报表、W2及1099等税表以及扣除和抵免的额外支持文档等要至少保留3年。
专家明确列出需要保留至少3年的相关文档包括报税表、W2表、1099表(与资本利得、股利、自雇收入或银行利息相关) 、与房贷利息扣除相关的1098表、用以扣除和抵免的额外文档、529/健康储蓄帐户(health savings accounts, HSA)/退休帐户分配的证明文档、退休储蓄帐户(例如传统 IRA)免税存入款的证明文档、慈善捐款收据、应税经纪帐户中资产买卖的证明文档、地税评估(Property tax assessments)、房贷文档(包括结算单)、房屋修缮收据。
美国国税局通常建议保留自申报日起或当年的纳税截止日期起3年的税务记录,主要是因为,一旦被要求稽核,需要提供过去三个纳税年度的联邦报税表副本,那是国税局在典型税务情况下适用的诉讼时效。
3年规则也有例外,当国税局发现原始申报有严重问题时可要求提供更早的报税表,.........
许多人家里的个人文档柜堆满陈年财务数据,税务纪录、信用卡帐单或银行对帐单,看着满坑满谷的文档真想一扫而空,但碍于是重要文档便不敢动手,报税文档更不敢大意。专家说,所得税申报表、W2及1099等税表以及
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